Подумайте как государство относится к банкротам почему для банкротства коммерческих организаций

Обновлено: 24.04.2024

Есть такая пословица "От сумы да тюрьмы не зарекайся".

Число банкротов в стране постоянно растет. Количество банкротств будет увеличиваться за счет должников, чье финансовое положение ухудшилось, думаю основной поток придется на конец 2020 года, начало 2021 года.

Если Вас тема банкротства интересует более детально, Вы можете самостоятельно ознакомиться с Федеральным законом от 26.10.2002 N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)".

Мы не будем рассматривать банкротство юридических лиц, это совсем другая история.

Остановимся на банкротстве физических лиц, кратко, в общих чертах.

Банкротство физического лица - признанная законодательством неспособность должника (гражданина) удовлетворить в полном объёме требования кредиторов по денежным обязательствам или выполнить обязанность по уплате обязательных платежей.

Обращаю Ваше внимание, что первый способ может быть вообще без дополнительных денежных вложений, а вот второй предусматривает денежные траты.

Да, процедура банкротства позволит Вам избавится от долгов и даст шанс, начать все с ноля. Это - неоспоримый плюс. Вас не будут трогать кредиторы и коллекторы. Это тоже плюс.

Но, есть и минусы.

Во время процедуры банкротства Вы будете ограничены в денежных средствах, придется расстаться с имуществом или его частью, а в первом случае ( при упрощенном банкротстве вообще не иметь такового.

Все сделки с имуществом проводятся при участии или с согласия финансового управляющего. Вся информация о имеющихся счетах и картах должна быть передана финансовому управляющему.

Кроме того, не все Ваши долги Вам простят. Так, алименты, компенсации морального вреда, убытки причиненные предприятию если их возложили на должника под списание не попадают. Не списываются и долги по текущим платежам - налоги, коммунальные платежи

В течении пяти последующих после проведения процедуры банкротства лет Вы не имеете права повторно обратиться в суд с признанием банкротом.

В течение 3-х лет вам запрещено занимать руководящие посты;

Также, в случае необходимости получения кредита, 5 лет Вы обязаны уведомлять банк о данном обстоятельстве. Думаю позиция банка в полне предсказуемая.

Так что, прежде чем предпринимать какие-либо шаги, взвесьте все за и против.

В следующей статье я расскажу о возможности самостоятельно пройти процедуру упрощенного банкротства.

К сожалению, зачастую экономическое положение компаний находится на грани стадии полного исчерпания доступных финансовых ресурсов. В такой ситуации закономерным шагом является признание таких компаний банкротом. Однако, до того, как данный статус официально будет признан в судебном порядке, у каждой организации есть возможность принять меры по предупреждению банкротства.

Когда необходимо принять меры по предупреждению банкротства?

Банкротство является довольно сложной и неприятной процедурой. Фактически, оно приводит к тому, что организация признает свою невозможность далее функционировать, и выполнять свои обязательства, в результате чего перестает существовать.

Такая ситуация, как правило, является следствием ошибочного ведения экономической политики компании, а в итоге всего бизнеса в целом. При этом, до наступления таких катастрофических последствий, как признание организации банкротом, в ее деятельности на протяжении некоторого времени уже наблюдаются негативные финансовые явления. Именно в этот период у компании есть шанс принять меры по предупреждению банкротства организаций.

К явлениям, которые могут свидетельствовать о нестабильной экономической ситуации в компании и скором приближении ее к процедуре признания банкротом, относятся следующие:

организация не может выполнять свои обязательства по оформленным кредитам и займам;
у организации отсутствуют средства для проведения обязательных платежей (например, заработной платы, коммунальных платежей, арендной платы и т.п.).

Если такие явления наблюдаются в компании более 3-х месяцев, то это явно свидетельствует о скором признании организации банкротом. Стоит отметить, что для кредитных организаций, в силу специфики их деятельности, срок выявления таких тенденций значительно сокращается, вплоть до 3 дней.

Как предупредить банкротство?

В такой ситуации она обязана перейти к осуществлению мер по его предупреждению. И первым шагом является оповещение всех собственников и учредителей компании о ее финансовом состоянии. Ответственность за это оповещение берет на себя, как правило, директор компании или ее управляющий.

К сожалению, зачастую управляющие держат эту информацию в тайне до самого последнего момента, когда меры по предупреждению банкротства предприятий уже просто не могут быть приняты. Это в целом негативно влияет на весь исход дела.

Поэтому именно период первоначального выявления негативных финансовых явлений в деятельности компании является наилучшим временем для того, чтобы сообщить об этом всем собственникам и учредителям и попробовать принять все необходимые меры, способные предотвратить признание организации банкротом.

Базовые меры по предупреждению банкротства

После того, как учредителям, собственникам и кредиторам компании сообщили о ее финансовых проблемах, именно они могут принять некоторые меры по минимизации их последствий для компании.

К основным способам, которые могут позволить организации избежать процедуры банкротства, относятся следующие:

санация - перечисление кредиторами, учредителями и собственниками денежных средств, необходимых для покрытия всех долгов компании;
проведение реорганизации компании и модернизация ее организационной структуры;
смена руководства компании или ее администрации;
модернизация системы управления компанией, введение новых стандартов;
смена направления деятельности и перепрофилирование производства или оказания услуг;
продажа некоторого имущества компании, которое напрямую не участвует в формировании прибыли;
проведение процедуры взыскания средств с должников предприятия;
работа над маркетинговой стратегией компании;
работа над получением рассрочки или отсрочки необходимых платежей;
привлечение новых инвестиций под определенные гарантии.

До 2015 года объявить себя банкротом могли только юридические лица, однако согласно принятому ФЗ о банкротстве физических лиц РФ, теперь освободиться от кредитных обязательств подобным образом могут и физические лица. Для этого нужно подать соответствующие документы на рассмотрение арбитражного суда или обратиться в МФЦ (внесудебный порядок). Упрощенная схема подачи документов в МФЦ стала возможной после 1 сентября 2020 года. С этой даты действует ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О несостоятельности (банкротстве)» и отдельные законодательные акты Российской Федерации в части внесудебного банкротства гражданина».

Банкротство физических лиц в 2022 году - условия

Чтобы быть признанным банкротом, человек должен иметь задолженность перед банком, организацией или третьим лицом. До 1 сентября 2020 года банкротом мог считаться гражданин:

если долг составляет как минимум 500 тысяч рублей;
нет возможности вернуть средства на протяжении как минимум 3 месяцев.

С 1 сентября возможно объявление банкротства и при более скромных суммах долга – от 50 до 500 тысяч рублей.

В любом случае лицо может быть признано неплатежеспособным, если после оплаты всех долгов на руках остается сумма, не достигающая прожиточного минимума. Жить на такую сумму невозможно, но и просто не давать о себе знать кредиторам – не лучшая идея. Единственный возможный вариант разобраться с ситуацией – официальное признание себя банкротом.

Обязательное условие для признания банкротства физлиц – быть гражданином России. Кроме того, вы должны доказать, что существуют обстоятельства, препятствующие выплате долговых обязательств. Это может быть сокращение на работе или травма, не позволяющая дальше выполнять свои рабочие обязанности. Выполняться должны и следующие условия:

вы являетесь добросовестным заемщиком и предпринимали попытки самостоятельно разобраться с кредиторами (можно предоставить переписку с банком);
вы не скрываете свои доходы или имущество. Иначе суд откажет в объявлении банкротства.
вы работаете или ищете работу (обязательно быть на учете официальной биржи вакансий).

Поскольку для ликвидации задолженностей в случае признания вас банкротом будет распродано имущество, нужно взвесить все за и против такого шага.

Процедура банкротства физического лица - пошаговая инструкция для должников, превысивших 500 тысяч рублей

Если вы все-таки решили, что единственный возможный вариант в вашей ситуации – признание банкротства, то необходимо предпринимать решительные шаги.

Если сумма долга больше 500 тысяч рублей, то последовательность действий следующая:

Собрать необходимые документы. Для подачи заявления потребуются:

личные документы (брачные свидетельства, документы о рождении детей, опеке и т.д.);
копии СНИЛС, ИНН, выписка по лицевому счету;
перечь имущества с подтверждением права владения;
справка о доходах и выписки со счетов;
выписка из реестра при наличии акций;
кредитные договоры, по которым накопились задолженности с указанием сумм и нахождения кредиторов.;
опись имущества;
медицинские документы, подтверждающие опекунство, наличие травмы, проведение операций.

Подготовить письменное описание ситуации, приведшей к банкротству (прикладывается к заявлению).
Подать заявление и документы в суд лично, почтой или онлайн.

После подачи заявления ни один кредитор не будет иметь права взыскивать с вас средства. Вы также не будете иметь права погашать задолженности. У суда будет максимум 7 месяцев на проверку предоставленной информации и вынесение решения.

Судебный орган может предложить реструктурировать задолженность. График процедуры предлагает должник или займодатель, он не может длиться более 3 лет. Основное значение при этом имеет доход должника. За вычетом средств для обеспечения жизни, деньги должника будут направлены на ликвидацию долга таким образом, чтобы уложиться в трехлетний срок и не оставить физическое лицо без средств к существованию.

Единожды требуется оплатить услуги финансового управляющего – 25 000 р. При необходимости получить рассрочку, соответствующее заявление нужно подать в суд.

После решения банка о признании банкротства физического лица, назначают оценку имущества. Если заемщик и кредитор с ней не согласны, они могут оспорить решение. Финансовый управляющий организует проведение торгов. Продана может быть:

недвижимость;
транспорт;
бытовая техника;
драгоценности.

Имущество стоимостью более 100 тыс. р. продается на открытых торгах, о которых уведомляются все кредиторы. Вырученная сумма будет использована для оплаты долга.

Заявление на банкротство

После того как подготовительные шаги были выполнены (сюда относится сбор необходимых документов и оплата обязательных судебных платежей), то можно обращаться в Арбитражный суд для подачи заявления вместе с необходимыми документами. Оно заполняется в свободной форме, однако должно содержать в себе ключевые сведения (причины возникновения задолженности, ее размер и срок неисполнения). Если требуется рассрочка для уплаты вознаграждения управляющему, дополнительно подается соответствующее ходатайство.

Таким образом, мы ответили на вопрос, как подать документы на банкротство физического лица. Еще раз подчеркнем, что каждая ситуация индивидуально, поэтому необходимо быть готовым к тому, что потребуется собрать какие-либо дополнительные сведения. Также отметим, что перед тем, как обращаться в суд для получения статуса банкрота, ознакомьтесь с действующими законодательными актами и убедитесь, что ваша ситуация соответствует выставленным условиям для признания банкротства.

Документы для банкротства физического лица

Полный перечень документов, которые должны войти в пакет, прикладываемый к подаваемому заявлению, определяется в каждой конкретной ситуации в зависимости от имеющихся особенностей. Однако есть базовый набор, на который стоит ориентироваться в данной ситуации. В соответствии с ним в список документов, которые необходимы при подаче заявления о банкротстве, входят следующие:

документально оформленное подтверждение того, что у гражданина имеются непогашенные финансовые обязательства в виде кредитов, займов и любых других ссуд, с указанием суммы образовавшейся задолженности (всю эту информацию можно запросить у кредиторов);
решение судов – при наличии просуженных долгов;
документы, в которых указываются доходы, полученные гражданином за последние три года (здесь во внимание принимается не только заработная плата, но и пенсия, социальные пособия, дивиденды и проценты по вкладам при их наличии);
справка из банка обо всех открытых счетах, в которой должна быть указана информация не только об остатке денежных средств, но и об их движении по счетам в течение времени;
сведения о движении денежных средств по счетам в электронных платежных системах при их наличии;
документы, которые содержат сведения о движимом и недвижимом имуществе, которое находится в собственности должника (сюда относятся даже доли в уставном капитале и ценные бумаги при их наличии);
заключаемые должником договора, объектом которых выступает имущество стоимостью более трехсот тысяч рублей (подтверждающие факты дарения, купли-продажи или переуступки права требования);
личные документы, удостоверяющие личность гражданина, среди которых паспорт, свидетельство ИНН, свидетельство страхования;
документы, подтверждающие семейный статус гражданина (свидетельства о рождении детей, свидетельство о заключении брака или о разводе, брачное соглашение и прочие);
документы, содержащие информацию о совершаемых налоговых выплатах (выписка по лицевому счету, открытому в Пенсионном фонде);
справка из налоговой инспекции, в которой содержится информация о том, имеет ли гражданин статус индивидуального предпринимателя (обратите внимание, что срок ее действия составляет всего пять дней).

Процедура банкротства физического лица - пошаговая инструкция для должников, с суммой долга от 50 до 500 тысяч рублей

Запустить процедуру банкротства в этом случае можно только тогда, когда закончено исполнительное производство. Что это значит?

Банк или МФО обратились в суд для взыскания долга.
Судебные приставы отчитались, что долг взыскать невозможно. То есть у гражданина нет необходимого имущества для компенсации финансового ущерба. Завершить производство по судебному исполнению достаточно сложно, процесс может затянуться надолго.

Если все-таки такая ситуация сложилась, то можно начинать процедуру банкротства:

Подать заявление в МФЦ (не важно, по месту регистрации или нет).
Подождать окончание проверки МФЦ (на самом ли деле исполнительное производство закончилось).

В итоге будет размещена информация о банкротстве в Едином федеральном реестре сведений о банкротстве.

Оспаривание сделок при банкротстве физического лица

Законодательство РФ подразумевает, что некоторые сделки действительно могут быть признаны недействительными. Конкретно об этом говорят подробнее пункты закона «О несостоятельности», а также постановления, призванные дополнить, расширить разъяснение данного акта.

Существует два типа сделок, которые суд может посчитать недействительными и вынести по ним соответствующее решение.

Первый тип – «предпочтительные» – сделки, которые были заключены с некоторым количеством кредиторов (1 и более). Так, если в конечном итоге были ущемлены финансовые интересы и не удовлетворены претензии других организаций, которые также являются кредиторами данного должника, есть основания подозревать предпочтение интересов какого-либо из кредиторов по отношению к другим. В контексте первого типа сделок принято рассматривать соглашения, которые были подписаны не ранее, чем за полгода до начала процедуры банкротства.

Второй тип – «подозрительные» – сделки, которые были заключены с заведомо предусмотренным неравным встречным вознаграждением. В указанном случае разрешено оспаривать сделки, заключенные за срок не меньший, чем 12 месяцев до старта процедуры банкротства, и через 12 месяцев после. Ко второму типу также принято относить сделки, которые были заключены с явным намерением причинения вреда в отношении кредиторов. Оспариваться подобные сделки могут в случае, если они заключены не ранее, чем за 36 месяцев до старта процедуры банкротства.

Обычно, для избегания негативных последствий грядущего банкротства, должник может заранее начать избавляться от имущества, которое будет подлежать конкурсному производству. Делается это посредством:

договора купли-продажи;
передачи имущества якобы в дар;
по договору заставы.

Подобные сделки при процедуре банкротства в обязательном порядке согласуются с управляющим.

Как происходит оспаривание сделок при банкротстве в судебной практике?

Рассмотрим более подробно сами действия, которые производятся при данной процедуре и их порядок.

Кредиторы обращаются к арбитражному управляющему или вынести свое решение на совете кредиторов, чтобы впоследствии управляющий мог инициировать делопроизводство по данному вопросу.
Если совет кредиторов отказывается от подачи заявления в суд, кредитор имеет право подать его самостоятельно.
Если совет кредиторов согласен на подачу заявления, то управляющий обращается в Арбитражный суд.
Суд запускает делопроизводство.
Суд рассматривает пакет прилагаемых к заявлению документов.
На основании данного рассмотрения суд принимает решение: сделка либо отменяется, либо суд дает отказ в реализации данной процедуры.

Последствия банкротства физических лиц

Информация о банкротстве физических лиц находится в открытом доступе. Сведения о признании должника банкротом публикуются в официальных источниках, где можно получить подробную информацию о любом банкроте. Пользуются и знают о сайте лишь заинтересованные в этом лица – банки, кредиторы, арбитражные управляющие.

Делать выбор о том, начинать или нет процедуру банкротства только вам. Однако иногда выбора у должника просто не остается. Последствия для всех одинаковы, но отзывы об этом у всех разные. Так, после признания банкротом физическое лицо, согласно фз о банкротстве физических лиц:

в течение 5 лет не сможет занимать руководящие должности;
процедура признания банкротом не сможет быть проведена в ближайшие 5 лет повторно, внесудебное банкротство – 10 лет;
кредиторы должны быть уведомлены о новой процедуре банкротства.
всем имуществом гражданина с этого момента распоряжается его управляющий, который может его использовать в счет погашения долгов через специальную процедуру его продажи;
сам гражданин лишается права проводить любые сделки со своим имуществом;
если у гражданина акции или доли компаний, то ими также с этого момента распоряжается управляющий;
все банковские карты в течение 1 дня после решения суда должны быть переданы управляющему;
запрещается открывать или закрывать свои банковские счета, это право также переходит к финансовому управляющему;
если самому гражданину кто-то должен, то управляющий подает в суд на взыскание всех данных долгов.

Банкротство физических лиц не сказывается на жизни, кредитной истории родственников должника. Разве что ввиду совместного владения имуществом при процедуре банкротства будут затронуты интересы супругов. Например, при банкротстве мужа, имуществом которым владеет жена, может подлежать списанию.

Интересы других родственников затрагиваются только при долевом владении собственностью или если сделки с роднёй заключались в течение последних трёх лет, например, состоялось дарение недвижимого имущества.

Упрощенная процедура банкротства физического лица

В общем случае, упрощенная процедура – сжатый, сокращенный процесс утверждения статуса экономического субъекта как «экономически несостоятельный».

Процесс сокращается, за счет уменьшенного количества активных действий в ходе решения вопроса банкротства, также значительное влияние оказывается тем фактом, что субъекты, подпадающие под данную категорию, как правило, не являются активными участниками рынка, они не имеют ни доходов, ни расходов.

Данный алгоритм делопроизводства используется фактически тогда, когда денежного выражения стоимости ценностей юрлица или физлица не хватает даже для компенсации издержек самого делопроизводства.

Основными этапами процедуры выступают следующие:

о ликвидации принято решение в добровольном порядке;
назначается ликвидатор;
ведомости о ликвидации вносятся реестр;
происходит информирование всех заинтересованных лиц (в т.ч. кредиторов);
составляется баланс на момент ликвидации;
расчет общей суммы долга;
если задолженность выше денежного выражения обязательств, подается официальный запрос в суд о банкротстве;
принимается судебное постановление о банкротстве;
открывается конкурсноепроизводство;
назначается управляющий, который размещает объявление о том, что лицо – банкрот;
имущество должника проходит оценку, проводятся открытые торги по его реализации.

Особенности, преимущества и недостатки упрощенной процедуры

Помимо изложенных выше, у процедуры есть некоторые особенности, о которых следует упомянуть. При упрощенной процедуре банкротства физического лица или юрлица исключаются обычные для подобного процесса процедуры (наблюдения, санации, внеш. управления).

Так, плюсом является то, что мы избавляемся от операций, занимающих наибольшее количество времени. С другой стороны, минус в данной ситуации – должник не имеет возможности вернуть платежеспособность, как в случае с обычной процедурой.

Упрощенная схема выступает, своего рода, добровольной ликвидацией, поэтому вся процедура начинается с конкурсного производства.

Банкротство – это последняя мера по оздоровлению предприятия и попытка выйти из кризиса. Ликвидация предприятия является довольно частым исходом подобных мер, однако это не приговор, главной целью банкротства являются работы по выходу из кризисной ситуации. Причины банкротства могут быть разными, однако важно заранее выявить их, чтобы в дальнейшем принять соответствующие меры.

Причины банкротства предприятия

В первую очередь стоит отметить три вида банкротства:

Банкротство не по вине компании. В данном случае несостоятельность компании возникает по причинам, от него не зависящим, таким как стихийные бедствия, политическая нестабильность, банкротство иных организаций, за которыми оставалось обязательство по выплатам данному предприятию, и иные внешние причины.
Ложное банкротство. Некоторые компании решаются фальсифицировать собственную несостоятельность, чтобы избежать выплаты долгов. Эта стратегия состоит в сокрытии части собственного имущества, и влечет за собой уголовную ответственность.
Банкротство по неосторожности. Данный вид несостоятельности организации случается чаще других, развивается постепенно в результате неэффективной работы предприятия. Неосторожное банкротство можно выявить заранее и предотвратить, если своевременно проводить анализ состояния компании. Своевременно введенные меры могут надежно защитить компанию от банкротства.

Внешние и внутренние причины банкротства

Причины, способные привести компанию к банкротству, могут быть внешними и внутренними. К внешним относятся:

экономические;
политические;
усиление конкуренции;
демографические.

Экономические причины банкротства – это общее понятие для тяжелого состояния экономики, в результате которого предприятие теряет возможность продолжать эффективную работу. Это может быть высокий уровень инфляции, кризис в экономике государства, нестабильность финансовой системы, банкротство компаний-партнеров и быстрый рост цен на ресурсы, используемые предприятием. Экономической причиной банкротства считается так же и высокий размер налогов.

К политическим причинам банкротства относятся нестабильность общества и политической ситуации в стране, потеря рынков сбыта, внешнеэкономическая ситуация и разрыв экономических связей и несовершенство законодательства.

Усиление конкуренции в международном составе, вызванное быстрыми темпами развития в научно-технологической сфере, могут стать причиной банкротства компании, не способной развиваться с той же скоростью.

Демографические причины банкротства сводятся к численности и составу населения, выступающего потребителем продукции компании. Если спрос населения на продукцию компанию окажется значительно ниже расчетов, результатом может оказаться банкротство предприятия.

К внутренним причинам банкротства организаций относятся:

Нехватка оборотного капитала;
Устаревшая техника;
Снижение эффективности;
Создание сверхнормативных остатков производства;
Недобросовестная клиентура;
Отсутствие сбыта;
Наличие займов на невыгодных условиях;
Неконтролируемое расширение хозяйственной деятельности.

Нехватка оборотного капитала может появиться при неэффективной политики компании в отношении инвестиций и производственно-коммерческой деятельности.

Низкий уровень техники близок по сути к такой внешней причине банкротства, как неспособность конкурировать с другими предприятиями по причине быстрых темпов развития технологий. Если организация не способна развивать свое производство, улучшать технологии и следовать современным тенденциям ведения производства, велика вероятность, что из-за неспособности конкурировать с более развитыми организациями, ей придется объявить себя банкротом.

Снижение эффективности использования ресурсов, необходимых в производстве, приводит к увеличению себестоимости получаемого продукта компании. Чем выше себестоимость, тем ниже заработок предприятия, что также может привести к банкротству.

Создание излишков производства приводит к тому, что часть продукции остается невостребованной, компания не получает от нее никакой выгоды.

Недобросовестные клиенты, с которые предприятие ведет какие-либо дела, может серьезно повредить состоянию компании несвоевременными выплатами.

Отсутствие сбыта продукции компании может быть вызвано некачественной маркетинговой работой, отсутствием прогнозирования или его недостаточно квалифицированным проведением. Все это ведет к потере компанией прибыли.

Резкий и неконтролируемый рост хозяйственной деятельности может привести к тому, что затраты компании будут большими, чем ее прибыль.

Последствия банкротства

Банкротство компании влечет за собой ряд последствий:

отказ в признании банкротства;
введение внешнего наблюдения за работой компании;
полное прекращение производства;
признание банкротства организации.

Нельзя утверждать, что ликвидация компании является обязательным следствием банкротства. Несмотря на то, что такая возможность есть, существует вероятность, что банкротство приведет к оздоровлению предприятия и продолжению его деятельности.

Ещё вчера успешная компания в кризис может оказаться на грани банкротства. Но обнулить свои долги — та еще задача: уйдёт много времени, сил и денег. К тому же у этой малоприятной процедуры есть свои нюансы и подводные камни. Отвечаем на самые главные вопросы о банкротстве, которые могут возникнуть у предпринимателя.

Зачем вообще признавать себя банкротом?

Часто это единственный вариант. Банкротство позволяет компании легально списать долги, а её основателю — начать бизнес с чистого листа.

Откладывать эту процедуру обычно себе дороже: задолженность перед сотрудниками, поставщиками и инвесторами постоянно растёт. А если долги компании превышают 300 тыс. руб. в течение 3 месяцев, гендиректор просто обязан начать банкротство. В противном случае ему придётся выплачивать проценты от суммы долга за время бездействия, а возможно — и отвечать своими деньгами перед всеми кредиторами.

То есть банкротство спасает вообще от любых долгов?

Да, в отличие от физлиц, у компании после банкротства не остаётся никаких долгов. Но её топ-менеджмент могут привлечь к субсидиарной ответственности (в российских судах такая практика распространена). В этом случае долги, оставшиеся после ликвидации юрлица и продажи его имущества, переходят на первых лиц и их родственников.

Для привлечения к субсидиарной ответственности нужно доказать, что руководство управляло компанией недобросовестно — например совершало юридические и бухгалтерские нарушения, затягивало начало процедуры банкротства, а перед этим заключало фиктивные сделки по продаже имущества — и именно из-за этого появились неоплаченные долги. Если во время проверки ничего такого не обнаружится — компанию признают банкротом. Но это всё равно не мешает тем кредиторам, с которыми так и не рассчитались после продажи активов, подать в суд на бывших руководителей компании.

Читать также

В какой момент нужно задумываться о начале процедуры?

Чем раньше — тем лучше. В идеале у компании всегда (и уж точно во время кризиса) должен быть пессимистичный план на ближайшие полгода, который предусматривает закрытие бизнеса. Чёткая программа действий и договорённости с партнёрами позволят оперативно решить проблему, а не копить долги в надежде на чудо. Если своевременно начать переговоры с кредиторами, можно получить отсрочку, дополнительный заём или другую помощь.

Когда пассивы начинают превышать активы (и ничто в скором времени не предвещает улучшения ситуации), лучше остановить хоздеятельность и не совершать сделки с продажей имущества. При определённых обстоятельствах их могут оспорить, а лицо, одобрившее сделку, — привлечь к субсидиарной ответственности.

При этом отсутствие даже ожидаемой прибыли и накопившиеся долги ещё не означают неизбежного банкротства. Альтернативный вариант — процедура добровольной ликвидации: она подойдёт компаниям, чья сумма задолженности не превышает стоимости имущества.

Как проходит процедура банкротства?

Запустить банкротство может как кредитор, так и сам должник. И в том и в другом случае подаётся заявление в арбитражный суд по месту регистрации должника.

На судебном заседании выбирают, по какой именно процедуре будет проходить банкротство. Кроме мирового соглашения (это одна из возможных стадий банкротства, которая может начаться в любой момент процедуры), есть 4 варианта. Это наблюдение, конкурсное производство, внешнее управление и финансовое оздоровление. Последние две почти не применяются (кроме сложных ситуаций вроде санации банков) и, возможно, исчезнут из нового закона о банкротстве.

Если компания не начинала добровольную ликвидацию, суд выбирает процедуру наблюдения и на 6 месяцев назначает арбитражного управляющего. Последний проверяет все сделки, определяет момент наступления неплатежеспособности и собирает сведения об активах компании для погашения долгов. В конце наблюдения арбитражный управляющий рассказывает о положении дел кредиторам и суду и рекомендует начать конкурсное производство для ликвидации задолженности.

После этого назначают конкурсного управляющего (это может быть тот же человек), а директор теряет свои полномочия. Из банкротящейся компании пытаются выжать максимум денег. Для этого конкурсный управляющий продаёт имущество, взыскивает долги, забирает переплаты из налоговой, признаёт недобросовестные сделки недействительными и продаёт возвращенные активы на аукционе. Собранные средства распределяются между сотрудниками, поставщиками и кредиторами в установленном законом порядке. В конце конкурсный управляющий или рекомендует привлечь руководителей бизнеса к субсидиарной ответственности, или подает ходатайство о завершении процедуры банкротства.

Процедура одинаковая для любых компаний?

Да. Единственное исключение — ИП, которые не относятся к юрлицам (даже с большим штатом и при максимальном обороте в 150 млн руб.). Индивидуальный предприниматель, как физлицо, отвечает за долги бизнеса всем своим имуществом и не может запустить процедуру юридического банкротства.

Сколько времени нужно потратить, чтобы стать банкротом?

На практике — минимум год. Первые 6 месяцев занимает процедура наблюдения, и ещё столько же длится конкурсное производство (это когда управляющий занимается погашением задолженностей бизнеса).

Когда число кредиторов и допущенных компанией нарушений велико, процесс может затянуться. Так как ограничений по длительности банкротства нет, многие сложные процедуры длятся по 5—7 лет.

Гипотетически, если всё не так страшно, есть способ обнулиться за полгода. Для этого нужно сначала подать на добровольную ликвидацию. Суд назначит ликвидатора, который убедится, что денег для погашения всех долгов не хватает, и сразу начнёт конкурсное производство (на него потребуется 6 месяцев). Однако это сверхоптимистичный прогноз, который практически никогда не реализуется.

В какую сумму всё это обойдется?

Это зависит от размера предприятия, количества сотрудников и объёма долгов. Если отбросить сложность процесса и стоимость услуг юристов, банкротство обойдется минимум в 450 тыс. руб. В эту сумму входит публикация намерения о банкротстве (её нужно сделать через нотариуса за 15 дней до подачи заявления, услуга обойдётся в 3 тыс. руб.). Ещё 6 тыс. руб. стоит госпошлина (уплачивается перед подачей заявления в суд).

Чтобы запустить процедуру, нужно положить на счёт суда средства для выплаты полугодовой зарплаты арбитражного управляющего и заранее оплатить стоимость всех его будущих публикаций. Эти расходы потянут минимум на 220 тыс. руб.. Столько же придется потратить на услуги конкурсного управляющего, который будет работать вторые полгода банкротства.

Автор статьи

Куприянов Денис Юрьевич

Юрист частного права

Страница автора

Читайте также: